צוואות וירושות - החלטה היום, שקט נפשי מחר

רבים מאיתנו מעדיפים שלא לחשוב על היום שבו לא נהיה כאן. דווקא משום כך, נושא הצוואה והירושה נדחק לעיתים לשולי סדר היום. אלא שהיעדר תכנון מוקדם עלול להפוך, לאחר פטירת אדם, מעניין משפחתי פשוט יחסית למחלוקת משפטית ורגשית ממושכת.

מאת: אריה וונגרקה*

תאריך: 14/08/2026

על פי הדין בישראל, כאשר אדם נפטר ולא השאיר אחריו צוואה, עיזבונו מתחלק בהתאם להוראות חוק הירושה. החוק קובע מי הם היורשים ומהו חלקו של כל אחד מהם. הסדר זה עשוי להתאים למשפחה מסוימת, אך אינו בהכרח משקף את רצונו האמיתי של המוריש. לדוגמה, אדם עשוי לרצות להעניק חלקים שונים לילדיו, להבטיח את זכויותיו של בן או בת זוג, להוריש נכס מסוים לאחד היורשים או לקבוע הוראות אחרות שאינן מתקבלות מאליהן על פי החוק.

כאן נכנסת לתמונה הצוואה. צוואה מאפשרת לאדם, כל עוד הוא כשיר ומבין את משמעות מעשיו, לקבוע כיצד יחולק רכושו לאחר מותו. היא יכולה להתייחס לדירה, לחשבונות בנק, להשקעות, לזכויות שונות ולנכסים אחרים. חשוב לא פחות: צוואה טובה אינה מסתכמת רק בקביעה “מי יקבל מה”. יש להקפיד על ניסוח ברור, על הוראות שאינן סותרות זו את זו ועל עמידה בדרישות החוק, כדי לצמצם ככל האפשר את האפשרות למחלוקות בעתיד.

אחד הנושאים הרגישים במיוחד הוא דירת המגורים. כאשר אחד מבני הזוג נפטר, יש משמעות רבה לשאלה מי הם היורשים ומהן הזכויות בנכס. גם משפחות שבהן היחסים מצוינים עלולות למצוא את עצמן בפני מחלוקת כאשר לא הוסדרו מראש זכויותיהם של בן או בת הזוג, הילדים או יורשים אחרים.

יש לזכור גם שצוואה אינה מסמך שכותבים פעם אחת ושוכחים ממנו. במהלך החיים משתנים מצבים משפחתיים וכלכליים: נולדים ילדים ונכדים, מתרחשים גירושין ונישואין, נרכשים או נמכרים נכסים ולעיתים משתנים היחסים בין בני המשפחה. לכן ראוי לבחון מעת לעת אם הצוואה עדיין משקפת את רצונו של המצווה.

בסופו של דבר, צוואה אינה עוסקת רק בכסף וברכוש. היא מאפשרת לאדם להביע את רצונו, להסדיר מראש מצבים מורכבים ולהפחית את אי-הוודאות שתיוותר לאחר לכתו.

המסר החשוב הוא פשוט: תכנון נכון של הירושה אינו סימן לחוסר אמון במשפחה – אלא מעשה של אחריות כלפי המשפחה. דווקא שיחה והסדרה מראש עשויות למנוע בעתיד סכסוכים, הוצאות משפטיות וכאב מיותר, ולאפשר ליורשים להתמקד במה שבאמת חשוב – ולא במאבק על מה שהותיר אחריו המנוח.

האמור הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי המותאם לנסיבותיו של כל אדם

בפעם הבאה אתייחס לסוגי הצוואות, היתרונות והחסרונות של כל אחת מהן.

* הכותב הוא עו״ד ונוטריון. חבר בצוות הייעוץ המשפטי של האיגוד הישראלי לעיתונות תקופתית.